钱袋宝被罚1165万元：未严格落实客户身份实名制审核要求等

发布时间：2025-07-07 04:47:41 来源：日上三竿网 作者：百科

9月9日消息，钱袋中国人民银行营业管理部行政处罚信息公开表显示，宝被北京钱袋宝支付技术有限公司因未严格落实客户身份实名制审核要求等十七项违法违规事实，罚万被监管警告并处罚款1165万元。元未严格

具体违规行为如下：

1． 上传交易信息错误，落实未落实交易信息真实、客户完整、身份实名可追溯的制审要求；

2． 未严格落实客户身份实名制审核要求，未按规定留存客户身份证件；

3． 未严格落实客户身份实名制要求，核求未按规定开展法人开户意愿核实工作；

4． 未按规定留存入网资料；

5． 违规设置收单结算账户；

6． 服务协议制定不规范；

7． 违规进行非同名账户资金划转；

8． 为金融企业或从事金融业务的钱袋企业开立支付账户；

9． 未将支付服务协议格式条款进行备案；

10． 未按照规定履行客户身份识别义务；

11． 与身份不明的客户进行交易或为其提供服务；

12． 未按照规定报送可疑交易报告；

13． 未按规定履行客户资料和交易记录保存义务；

14． 侵犯金融消费者个人信息安全；

15． 未按规定使用格式合同；

16． 未及时、真实、宝被准确、罚万全面地向金融消费者披露与其自身权益有重大关系的元未严格重要内容；

17． 利用技术手段、优势地位，落实变相强制金融消费者接受金融产品或者服务。客户

另外，相关责任人赵建户被警告并处罚款30.6万元。

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